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银行从业《个人理财》第一章第一节(一)

2018-02-14 17:11:00 来源:新东方在线发表评论

证券从业资格考试培训(全科)无忧通关班

  1.1 银行个人理财业务的概念和分类

  1.1.1 个人理财概述(了解)

  个人理财:客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性,制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程。

  个人理财过程大致可分为五个步骤:

  步骤一:评估理财环境和个人条件

  经济社会发展,个人社会地位。个人条件:个人资产,负债和收入等。

  步骤二:制定个人理财目标

  个人理财的动力,长期短期。

  步骤三:制订个人理财规划

  采取何种方式和手段实现目标。

  步骤四:执行个人理财规划

  需要专业知识。

  步骤五:监控执行进度和再评估

  本文选自新东方在线论坛。


本文关键字: 个人理财复习资料

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